Deux heures pour faire le point sur votre situation, vos objectifs et vos priorités. Ce rendez-vous vous est offert, sans condition de patrimoine et sans engagement.

Pourquoi ce rendez-vous

La plupart des décisions financières se prennent une par une : un livret ici, une assurance là, un crédit ailleurs. Prises séparément, elles peuvent être justes. Mises bout à bout, elles ne dessinent pas toujours une stratégie.

Le bilan patrimonial sert à reconstituer cette vue d'ensemble. Avant de parler de solutions, il faut comprendre d'où vous partez.

Comment ça se passe

Je vous remets d'abord mon document d'entrée en relation. Il précise mon statut, mes habilitations, mon mode de rémunération et vos droits. Vous savez à qui vous parlez avant de me parler de vous.

Nous faisons le point sur votre situation. Votre famille, votre activité professionnelle, vos revenus et vos charges, ce que vous possédez et ce que vous devez, votre protection et celle de vos proches.

Nous clarifions vos objectifs. Préparer la retraite, acheter, protéger votre conjoint, transmettre, dégager de l'épargne. Nous les mettons dans l'ordre : tout n'est pas prioritaire en même temps.

Aucune proposition n'est formulée ce jour-là. Deux heures suffisent à comprendre, pas à conseiller sérieusement. Le travail d'analyse vient après.

Ce que vous recevez

Si vous souhaitez aller plus loin, je réalise une étude patrimoniale approfondie : analyse détaillée, préconisations chiffrées et datées, avec leurs coûts, leurs limites et leurs risques.

Cette étude fait l'objet d'une convention d'honoraires signée avant tout démarrage. Vous savez exactement ce que vous payez, pourquoi, et ce que vous recevez.

Vous restez libre de vous arrêter après le diagnostic. Beaucoup de situations n'appellent aucune action immédiate, et je vous le dirai si c'est le cas.

Ce que j'apporte à préparer

Pour que ces deux heures soient utiles, apportez si possible :

• votre dernier avis d'imposition ;
• une pièce d'identité en cours de validité ;
• un justificatif de domicile de moins de 3 mois (une facture téléphonique, par exemple).

Si vous ne les avez pas sous la main, nous verrons cela ensemble : ce n'est pas un obstacle pour venir.

Appel à l'action

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Choisissez directement votre créneau en ligne. Le rendez-vous se tient à mon bureau, 1 rue du Pont de Paris à Beauvais, à votre domicile, ou à distance en visioconférence.